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Eine starke Kundenauthentifizierung ist nur dann wirksam, wenn der Nutzer sein Gerät und seine biometrischen Merkmale freiwillig und eigenständig kontrolliert. Wird ein Smartphone geraubt oder unter Gewalt genutzt, ist die 2FA kein Sicherheitsmerkmal, sondern ein vom Täter missbrauchtes Werkzeug. Technische Logs oder „erfolgreiche“ 3D-Secure-Popups belegen keinen Kundenwillen. Das Zahlungsdiensterecht verlangt echte Zustimmung; die Bank trägt das Risiko, wenn Täter ein Gerät kompromittieren. Zahlungen über ein geraubtes Smartphone sind nicht autorisiert und müssen erstattet werden.l

Die BaFin warnt vor WhatsApp-Gruppen, die die App KI-ZEP bewerben. Die App taucht in wechselnden Versionen (KI-ZEP PRO, MAX, LNC) auf. Nach Erkenntnissen der Aufsicht werden dort Finanz- und Kryptodienste ohne Erlaubnis angeboten.

Die BaFin warnt vor der Website vermoegensvermittler(.)com, die sich fälschlich auf die MAB Vermögensverwaltung GmbH beruft. Laut Aufsicht werden dort Bank- und Finanzdienstleistungen ohne Erlaubnis angeboten; zudem wird eine BaFin-Aufsicht vorgetäuscht.

Die BaFin warnt vor Telegram-Gruppen, in denen ZIEXC beworben wird. Unbekannte Betreiber leiten Anleger über falsche Broker-Profile auf Websites wie ziexc(.)com oder ziex(.)top. Es besteht der Verdacht unerlaubter Kryptowerte-Dienstleistungen nach § 10 Abs. 7 KMAG.

Die BaFin warnt vor der Website fondsavenue(.)com. Die Betreiber geben fälschlicherweise an, durch die britische Financial Conduct Authority (FCA) reguliert zu sein. Nach Erkenntnissen der Aufsicht werden auf der Seite unerlaubte Finanz- und Wertpapierdienstleistungen angeboten. Es besteht der Verdacht, dass Anleger über eine falsche Lizenz getäuscht werden.

Die BaFin warnt vor einer Reihe von Handelsplattformen mit identischem Aufbau und Slogan: „Willkommen bei … – Die Zukunft des Handels gestalten“. Bekannte Domains sind novakapital24(.)com, apmtrade24(.)com, tradedirect24(.)com und saxohandeln(.)com. Nach Angaben der Aufsicht werden dort Bank- und Finanzdienstleistungen ohne erforderliche Erlaubnis angeboten. Keine dieser Plattformen wird von der BaFin beaufsichtigt.

Die BaFin warnt vor der Website quantum-banc(.)world, die unter dem Namen Quantum Banc UK Ltd Finanz- und Kryptodienste anbietet – ohne Erlaubnis. Die angeblich britische Firma missbraucht die Registrierungsnummer von Saxo Capital Markets UK Ltd. Laut BaFin liegt ein klarer Identitätsbetrug vor. Anleger sollten keine Einzahlungen leisten und bereits gezahlte Beträge unverzüglich rechtlich prüfen lassen.
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