Krypto Betrug & zivilrechtlicher Regress – Anwalt holt für Opfer Bitcoin- und Ethereum-Verluste zurück

Krypto Betrug Regress – Anwalt zeigt Opfern, wie sie Bitcoin- und Ethereum-Verluste zivilrechtlich gegen Banken, Zahlungsdienstleister und Exchanges geltend machen können.

Einleitung: Wenn Strafanzeigen nicht reichen

Viele Opfer von Krypto Betrug haben bereits Strafanzeige erstattet – und warten dennoch vergeblich auf Ergebnisse.
Die Ermittlungen dauern, Täter sind oft im Ausland und Exchanges reagieren nur zögerlich.
Doch das bedeutet nicht, dass das Geld verloren ist.

Neben dem Strafrecht besteht der zivilrechtliche Regress:
Ein spezialisierter Anwalt für Krypto Betrug kann Banken, Zahlungsdienstleister (PSPs) und Exchanges direkt auf Schadensersatz verklagen, wenn sie Warnpflichten verletzt oder Sicherheitsmechanismen missachtet haben.
Juristisch geht es darum, Pflichtverletzungen im Zahlungs- oder Datenverkehr nachzuweisen – und daraus zivilrechtliche Ansprüche abzuleiten.

Juristische Grundlage: Ansprüche aus BGB, DSGVO und GwG

1. § 280 Abs. 1 BGB i. V. m. § 241 Abs. 2 BGB – Verletzung von Nebenpflichten
   Banken und Zahlungsdienstleister müssen auffällige Transaktionen prüfen und bei erkennbaren Betrugsmustern Rückfragen stellen.
   Unterbleibt eine Warnung oder Sperrung, liegt eine Pflichtverletzung vor.
2. § 675u BGB – Haftung bei nicht autorisierten Zahlungen
   Bei Täuschung über Zweck oder Empfänger kann eine „Autorisierung“ rechtlich unwirksam sein.
   Die Bank haftet dann für Rückerstattung, selbst wenn TAN oder App genutzt wurden.
3. Art. 82 DSGVO – Schadensersatz bei Datenverstößen
   Wenn Exchanges oder PSPs personenbezogene Daten falsch verarbeiten oder Sicherheitslücken offenlassen, entsteht ein Anspruch auf immateriellen Schadenersatz.
4. § 43 GwG – Pflicht zur Verdachtsmeldung
   Unterbleibt eine FIU-Meldung trotz erkennbarer Geldwäsche-Anzeichen, kann daraus eine Mitverantwortung für den Schaden entstehen.

Bankenhaftung: Warnpflicht bei auffälligen Transaktionen

Bei klassischen Anlage- oder Krypto-Betrugsfällen verstoßen Banken häufig gegen ihre Warnpflichten:

• ungewöhnlich hohe Auslandsüberweisungen,
• wiederholte Zahlungen an neue Empfänger,
• Transaktionen mit kryptischen Verwendungszwecken,
• Kunden mit erkennbar untypischem Zahlungsverhalten.

Der BGH hat in mehreren Entscheidungen (XI ZR 56/07, XI ZR 327/22) klargestellt,
dass Banken bei objektiver Verdachtslage verpflichtet sind, den Kunden zu warnen oder den Auftrag vorübergehend zu stoppen.
Unterlassen sie das, verletzen sie ihre Schutzpflichten aus dem Girovertrag.

Ein Anwalt kann diese Warn- und Prüfpflichtverletzung als Grundlage für Schadensersatz nach § 280 Abs. 1 BGB geltend machen.

Zivilrechtlicher Regress gegen Exchanges

Auch Exchanges tragen Verantwortung.
Wer Bitcoin oder Ethereum empfängt, muss AML-Regeln einhalten und bei verdächtigen Transaktionen eine Verdachtsmeldung (§ 43 GwG) abgeben.

Bleibt eine Exchange untätig, obwohl sie offenkundig in Betrugsschemata eingebunden ist, kann sie nach Art. 82 DSGVO oder § 823 Abs. 2 BGB haftbar gemacht werden.
Rechtsanwalt Max N. M. Hortmann betonte in seinem Aufsatz „Plattformverantwortlichkeit und Datenzugang“ (AnwZert ITR 19/2025),

„dass Plattformen, die Finanztransaktionen ermöglichen, datenschutzrechtlich nicht neutral bleiben dürfen; sie tragen eine sekundäre Verantwortung, wenn sie durch Unterlassen rechtswidrige Transfers begünstigen.“

AnwZert-ITR_19_2025

Diese Einschätzung ist heute zentral für die Argumentation gegen große Handelsplattformen wie Binance, Kraken oder Bitpanda.

Beweisführung im Regressverfahren

Die entscheidende Hürde ist der Nachweis einer Pflichtverletzung.
Ein Anwalt baut die Argumentation in mehreren Ebenen auf:

1. Chronologie: Transaktionsverlauf (Wallet → Exchange → Empfängerbank).
2. Forensische Daten: Tx-Hashes, Zeitstempel, Wallet-Verknüpfungen.
3. Bankkommunikation: Nachweise über Rückrufversuche, Warnungen oder deren Fehlen.
4. AML-/Compliance-Fehler: unterlassene Verdachtsmeldungen oder verspätete Reaktionen.
5. Kausalität: Darlegung, dass die Pflichtverletzung den Schaden ermöglicht oder vertieft hat.

Je genauer die Spur gesichert ist, desto höher die Erfolgsaussicht.

Mitverschulden der Opfer – und wie Anwälte es entkräften

Banken und Exchanges argumentieren häufig mit Mitverschulden (§ 254 BGB).
Sie behaupten, Opfer hätten Warnungen ignoriert oder leichtfertig gehandelt.
Doch bei professionellen Betrugsstrukturen – etwa durch Fake-Apps, manipulierte Plattformen oder „Pig-Butchering“-Chats – lässt sich grobe Fahrlässigkeit regelmäßig entkräften.

Gerichte erkennen zunehmend an, dass Täuschungsopfer keinen realistischen Einblick in die technische Struktur des Betrugs hatten.
Der Anwalt dokumentiert dies detailliert anhand der Chatverläufe, Webseiten und Supportkommunikation.

Strategische Vorteile des Regressverfahrens

Ein zivilrechtliches Verfahren bringt drei entscheidende Vorteile:

1. Eigenständige Beweisführung: unabhängig von laufenden Ermittlungen.
2. Druckmittel gegen Banken und Exchanges: Offenlegung interner Prozesse (sekundäre Darlegungslast).
3. Verjährungshemmung: Anspruchswahrung während strafrechtlicher Ermittlungen.

Damit wird das Opfer nicht mehr zum bloßen Zuschauer eines Ermittlungsverfahrens, sondern zum aktiven Anspruchsinhaber.

Internationale Dimension: Regress über EU-Grenzen hinweg

Viele Empfängerbanken und Exchanges sitzen innerhalb des EWR (z. B. Malta, Frankreich, Italien).
Nach Art. 3 Abs. 2 DSGVO und Art. 18 EuGVVO können Klagen in Deutschland geführt werden, sobald der Schaden hier eingetreten ist.
Damit lassen sich auch ausländische Institute über deutsche Gerichte belangen – ein strategischer Vorteil, den nur wenige Opfer kennen.

Fazit: Zivilrechtlicher Regress ist die zweite Verteidigungslinie

Strafanzeigen stoppen Täter – aber Regressklagen holen Geld zurück.
Der zivilrechtliche Regress ist die zweite Verteidigungslinie für Opfer von Krypto Betrug.
Ein Anwalt für Krypto Betrug verbindet Forensik, DSGVO und Zivilrecht, um aus technischen Beweisen jurisch belastbare Ansprüche zu machen.

Banken, PSPs und Exchanges können sich ihrer Verantwortung nicht entziehen, wenn sie ihre Prüfpflichten verletzen oder Warnsignale ignorieren.
Juristische Präzision und forensische Daten sind der Schlüssel zur Rückholung verlorener Werte.

Kostenlose anwaltliche Erstberatung

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Anwaltlicher Überblick zu Krypto-Betrug: Ihre Rechte als Opfer

Krypto-Betrug hat sich zu einem der komplexesten und am schnellsten wachsenden Betrugsphänomene der letzten Jahre entwickelt. Als auf Finanz- und IT-Recht spezialisierte Kanzlei beraten wir geschädigte Anleger bei der zivilrechtlichen Rückforderung, strafrechtlichen Anzeige sowie der Haftung von Plattformen und Vermittlern. Nachfolgend finden Sie eine Auswahl vertiefender Fachbeiträge zu verschiedenen Aspekten des Krypto-Betrugs – von Blockchain-Spurensuche bis zur Haftung internationaler Börsen.

1. Adhäsionsverfahren und Schadensersatz im Krypto-Betrugsfall
   https://www.hortmannlaw.com/articles/adhasionsverfahren-und-schadensersatz-im-krypto-betrugsfall  
2. Die Rolle von Smart Contracts im Krypto-Betrug: Sicherheitslücken und rechtliche Risiken
   https://www.hortmannlaw.com/articles/die-rolle-von-smart-contracts-im-krypto-betrug  
3. Einführung in den Krypto-Betrug: Typologien und Vorgehensweisen
   https://www.hortmannlaw.com/articles/einfuhrung-in-den-krypto-betrug-typologien-und-vorgehensweisen      
4. Fake "Cryptotaskforce" - Funds Recovery Services – Hilfe nach Krypto Betrug?
   https://www.hortmannlaw.com/articles/recovery-service-betrug    
5. Geldwäsche-Verdacht Krypto Betrug
   https://www.hortmannlaw.com/articles/geldwasche-verdacht-krypto-betrug        
6. Konto gesperrt, Krypto-Betrug
   https://www.hortmannlaw.com/articles/konto-gesperrt-krypto-betrug        
7. Krypto Betrug & Blockchain-Tracing – Anwalt verfolgt Bitcoin- und Ethereum-Spuren für Opfer
   https://www.hortmannlaw.cBitte die nächsten 37 in genau dem Stilom/articles/krypto-betrug-blockchain-tracing-opfer-anwalt          
8. Krypto Betrug & FIU-Meldung – Anwalt begleitet Opfer bei Verdachtsanzeigen Geldwäsche
   https://www.hortmannlaw.com/articles/krypto-betrug-fiu-meldung-opfer-anwalt
9. Krypto Betrug & Recovery-Scams – Anwalt schützt Bitcoin- und Ethereum-Opfer vor neuem Verlust
   https://www.hortmannlaw.com/articles/krypto-betrug-recovery-scams-opfer-anwalt        
10. Krypto Betrug & Wallet-Beweise – Anwalt erklärt Opfern, wie Bitcoin- und SEPA-Spuren wirken
    https://www.hortmannlaw.com/articles/krypto-betrug-wallet-beweise-opfer-anwalt        
11. Krypto Betrug & zivilrechtlicher Regress – Anwalt holt für Opfer Bitcoin- und Ethereum-Verluste zurück
    https://www.hortmannlaw.com/articles/krypto-betrug-zivilrechtlicher-regress-opfer-anwalt        
12. Krypto Betrug über DEX, Bridges & Mixer – Anwalt schützt Bitcoin- und Ethereum-Opfer
    https://www.hortmannlaw.com/articles/krypto-betrug-dex-bridges-mixer-opfer-anwalt  
13. Krypto Betrug: Beweissicherung und Spurensuche auf der Blockchain
    https://www.hortmannlaw.com/articles/beweissicherung-krypto-betrug    
14. Krypto Betrug: Finanzaufsicht und Haftung – Warum die BaFin oft zu spät reagiert
    https://www.hortmannlaw.com/articles/bafin-haftung-krypto-betrug        
15. Krypto Betrug: Internationale Geldwäscheketten – Wie Täter Spuren verschleiern
    https://www.hortmannlaw.com/articles/geldwaescheketten-krypto-betrug
16. Krypto Betrug: Rückbuchung nach Krypto-Transfer – Gibt es eine rechtliche Chance?
    https://www.hortmannlaw.com/articles/rueckbuchung-krypto-transfer      
17. Krypto-Address-Hijacking – Falsche Wallet-Adressen und Blockchain-Beweisführung
    https://www.hortmannlaw.com/articles/krypto-address-hijacking  
18. Krypto-Betrug und Rückzahlung – steuerliche Behandlung von Recovery-Geldern
    https://www.hortmannlaw.com/articles/steuerliche-behandlung-recovery-gelder  
19. Krypto-Betrug via WhatsApp, Telegram & Co.
    https://www.hortmannlaw.com/articles/krypto-betrug-via-whatsapp-telegram-co-ratgeber-fur-betroffene          
20. Recovery Scams nach Krypto-Betrug – Die zweite Täuschungswelle
    https://www.hortmannlaw.com/articles/recovery-scam-krypto-betrug      
21. SCHUFA Eintrag Krypto Betrug
    https://www.hortmannlaw.com/articles/schufa-eintrag-krypto-betrug        
22. Steuern Krypto Betrug Verluste
    https://www.hortmannlaw.com/articles/steuern-krypto-betrug-verluste    
23. Strafanzeige Krypto Betrug
    https://www.hortmannlaw.com/articles/strafanzeige-krypto-betrug            
24. AGB im Krypto-Handel – Verantwortung der Plattformen und Grenzen der Haftung
    https://www.hortmannlaw.com/articles/agb-krypto-plattform-verantwortung-haftung      
25. Binance Steuerfahndung Krypto-Wallets
    https://www.hortmannlaw.com/articles/binance-steuerfahndung-krypto-wallets  
26. Crypto.com, OpenPayd, Foris MT und ihre Verantwortung bei Krypto-Betrug
    https://www.hortmannlaw.com/articles/die-plattformstruktur-hinter-crypto-com-openpayd-und-foris-mt-hintergrunde-pflichten-und-ihre-rechte      
27. DAC7 und DAC8 - Meldepflichten für Krypto und Plattformen - Neue Transparenzregeln
    https://www.hortmannlaw.com/articles/dac7-und-dac8-meldepflichten-fur-krypto-und-plattformen-neue-transparenzregeln    
28. DSGVO - Auskunftsrecht, Löschpflicht und Haftungsrisiken für Unternehmen
    https://www.hortmannlaw.com/articles/dsgvo-auskunftsrecht-loschpflicht-und-haftungsrisiken-fur-unternehmen        
29. DSGVO und Crypto.com – Pflichten bei Krypto-Betrug und Datenzugriff
    https://www.hortmannlaw.com/articles/dsgvo-crypto-com-pflichten-krypto-betrug          
30. Datenauskunft nur mit Konzept
    https://www.hortmannlaw.com/articles/datenauskunft-nur-mit-konzept    
31. Die Rolle von Krypto-Plattformen im Zusammenhang mit der DSGVO: Datenschutzverletzungen und Haftung
    https://www.hortmannlaw.com/articles/die-rolle-von-krypto-plattformen-im-zusammenhang-mit-der-DSGVO
32. Digitales Urheberrecht: Upload-Filter, NFTs und KI-generierte Inhalte
    https://www.hortmannlaw.com/articles/digitales-urheberrecht-upload-filter-nfts-und-ki-generierte-inhalte        
33. Einkommensteuer, § 23 EStG, Krypto-Gewinne, Krypto-Verluste, Haltefrist, Freigrenze, Staking, Lending, Dokumentationspflichten, Verluste durch Betrug, Hacks
    https://www.hortmannlaw.com/articles/einkommensteuer-ss-23-estg-krypto-gewinne-krypto-verluste-haltefrist-freigrenze-staking-lending-dokumentationspflichten-verluste-durch-betrug-hacks        
34. Klage gegen Crypto.com & Co: Wie Opfer von Krypto-Betrug, Bitcoin- und Love-Scam-Fällen vor Gericht Erfolg haben
    https://www.hortmannlaw.com/articles/klage-gegen-crypto-com-plattform-betrug          
35. Klage gegen die Bank bei Love-Scam, Krypto- und Anlagebetrug – Gerichtspraxis statt Theorie
    https://www.hortmannlaw.com/articles/klage-gegen-die-bank-betrug        
36. Krypto Betrug: Crypto.com wusste Bescheid – Pflichtverletzung bei Scam-Flags und Untätigkeit
    https://www.hortmannlaw.com/articles/crypto-com-scam-flags-pflichtverletzung
37. Krypto Betrug: Custodial vs. Non-Custodial Wallets – Haftung im Vergleich - Anwalt erklärt
    https://www.hortmannlaw.com/articles/custodial-non-custodial-wallet-haftung    
38. Krypto Betrug: Datenlecks auf Plattformen – Wenn Sicherheit zum Risiko wird
    https://www.hortmannlaw.com/articles/datenlecks-krypto-betrug  
39. Krypto Betrug: Schadensersatzklagen gegen ausländische Plattformen
    https://www.hortmannlaw.com/articles/schadensersatz-ausland-krypto    
40. Krypto Betrug: Strafanzeige gegen Plattformen (z.B. Crypto.com) – Chancen und Grenzen der Strafverfolgung
    https://www.hortmannlaw.com/articles/strafanzeige-krypto-plattform      
41. Krypto-Betrug bei Crypto.com – Die Illusion der Kontrolle in den AGB
    https://www.hortmannlaw.com/articles/krypto-betrug-crypto-com-illusion-kontrolle      
42. Krypto-Verluste und Betrugsfälle - Tücken bei privaten Veräußerungen
    https://www.hortmannlaw.com/articles/krypto-verluste-und-betrugsfalle-tucken-bei-privaten-verausserungen  
43. Love Scam und Crypto.com – Haftet die Plattform trotz AGB? Anwalt hilft Opfern
    https://www.hortmannlaw.com/articles/love-scam-crypto-com-haftung-agb        
44. Mietzins, Indexklauseln und Anpassungen – Wo digitale Änderungen die Form sprengen
    https://www.hortmannlaw.com/articles/schriftform-indexklausel-digitale-aenderung      
45. Projekt 370 Special – DAC8, Geldwäsche und die Zukunft der internationalen Steuerhinterziehung
    https://www.hortmannlaw.com/articles/explore-the-matrix-zur-risikoprufung-von-dac8  
46. Schadensersatz bei verweigerter oder verzögerter Auskunft – Crypto.com
    https://www.hortmannlaw.com/articles/schadensersatz-bei-verweigerter-oder-verzogerter-datenschutzauskunft---crypto-com
47. Steuerliche Implikationen von Krypto-Betrug: Steuerhinterziehung und Steuerverkürzung durch betrügerische Transaktionen
    https://www.hortmannlaw.com/articles/steuerliche-implikationen-von-krypto-betrug      

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